時間：2023-06-08 11:18:17
開篇：寫作不僅是一種記錄，更是一種創(chuàng)造，它讓我們能夠捕捉那些稍縱即逝的靈感，將它們永久地定格在紙上。下面是小編精心整理的12篇市場監(jiān)管工作建議，希望這些內(nèi)容能成為您創(chuàng)作過程中的良師益友，陪伴您不斷探索和進步。
今年1月30日，縣安監(jiān)局組織全縣煙花爆竹零售經(jīng)營網(wǎng)點負責人在縣安監(jiān)局五樓會議室召開了安全知識培訓會，對煙花爆竹經(jīng)營條件、安全知識進行了培訓。會議明確指出，國家對煙花爆竹的生產(chǎn)、經(jīng)營、運輸和舉辦焰火晚會以及其他大型焰火燃放活動，實行許可證制度；從事煙花爆竹批發(fā)的企業(yè)和零售經(jīng)營者的經(jīng)營布點，應當經(jīng)安全生產(chǎn)監(jiān)督管理部門審批；實行專店或?qū)９穸c經(jīng)營，不得一證多點或走街串巷占道經(jīng)營；必須到正規(guī)合法的批發(fā)企業(yè)購貨；銷售時要向購買人講明正確燃放知識和注意事項等。
二、召開部門聯(lián)席會議，對全縣煙花爆竹市場監(jiān)管和打非治違工作進行安排部署
為加強全縣煙花爆竹市場監(jiān)管工作，保障公共安全和人民群眾生命、財產(chǎn)安全，2014年以來，縣安監(jiān)局加大了對煙花爆竹領域非法違法生產(chǎn)經(jīng)營行為的打擊力度，取得了一定的成效。
縣安辦今年年初組織了縣公安局、工商局、質(zhì)監(jiān)局、運管所等部門召開了部門協(xié)調(diào)工作會，研究部署了2014年煙花爆竹安全監(jiān)管工作，制定了檢查方案，成立打非機構，落實打非人員。
自2月1日起，由縣安監(jiān)局4人、縣公安局2人、縣工商局2人和聘請的安全監(jiān)督員10人共18人組成的煙花爆竹打非隊伍堅持每日檢查。截至3月底，共查處非法生產(chǎn)經(jīng)營活動10余起，收繳各類煙花168件、鞭炮280多件（條/圓）價值人民幣8萬余元，行政拘留2人（1人拘留11日，1人拘留14日，扣留非法運輸危險物質(zhì)車輛一臺）。
三、堅持重點檢查和常規(guī)檢查相結合，突出重點時段和重點場所檢查
縣安監(jiān)局將煙花爆竹市場監(jiān)管工作作為經(jīng)常性工作來抓，局危化股具體負責全縣煙花爆竹市場日常監(jiān)管工作，組織人員對全縣煙花爆竹市場進行檢查，打擊煙花爆竹非法違法生產(chǎn)經(jīng)營行為。重大節(jié)日和重要時段，縣安辦組織縣公安局、工商局、質(zhì)監(jiān)局、運管所等部門召開會議，制定檢查方案，落實人員，對市場監(jiān)管工作進行安排部署。日常監(jiān)管中突出對煙花爆竹生產(chǎn)企業(yè)、批發(fā)企業(yè)和煙花爆竹倉儲場所的重點檢查，確保安全。
四、存在的問題和困難
全縣煙花爆竹市場監(jiān)管雖然取得了一定的市場成效，但也還存在諸多的問題和不足。
我縣幅員面積1919平方公里、人口103萬，地形呈東西兩槽，屬典型的丘陵地帶，分別于重慶市長壽區(qū)、墊江縣、渝北區(qū)和市區(qū)、華鎣市以及達州市大竹縣接壤，煙花爆竹市場監(jiān)管呈現(xiàn)出以下特點：
（一）市場監(jiān)管人員緊缺，監(jiān)管力量不足，我局危化股僅1人負責煙花爆竹監(jiān)管工作。
（二）全縣幅員面積廣，與省內(nèi)外多個區(qū)、市、縣接壤，給打擊非法違法行為增加了難度。
（三）監(jiān)管手段滯后。非法違法生產(chǎn)經(jīng)營行為近年來呈現(xiàn)新的特點，分散性和隱蔽性強，查處難度大。
（四）執(zhí)法環(huán)境進一步優(yōu)化，執(zhí)法程序不斷完善，要求執(zhí)法部門規(guī)范執(zhí)法、嚴肅執(zhí)法。《煙花爆竹安全管理條例》規(guī)定，安全生產(chǎn)監(jiān)督管理部門負責煙花爆竹的安全生產(chǎn)監(jiān)督管理；公安部門負責煙花爆竹的公共安全管理；質(zhì)量監(jiān)督檢驗部門負責煙花爆竹的質(zhì)量監(jiān)督和進出口檢驗。在查處非法生產(chǎn)、經(jīng)營、儲存、運輸、郵寄煙花爆竹以及非法燃放煙花爆竹的行為時，安監(jiān)部門只能在職責職能范圍內(nèi)進行執(zhí)法，職能之外的執(zhí)法只能協(xié)調(diào)相關部門執(zhí)法，在時間上給予非法違法行為逃脫打擊的間隙，一定程度上增加了打擊難度。
五、建議
（一）切實落實各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府安全生產(chǎn)管理責任和轄區(qū)派出所監(jiān)管責任。按照“屬地管理”和“一崗雙責”要求，落實好鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府主要領導安全生產(chǎn)管理責任，充分發(fā)揮鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府和轄區(qū)派出所在煙花爆竹市場監(jiān)管中作用。
2021年，在縣人大選工委、縣政協(xié)提案委和縣政府督查室的指導下，在相關單位的密切配合下，縣市場監(jiān)督管理局認真貫徹落實人大代表建議和政協(xié)委員提案辦理相關要求，圓滿完成全部建議、提案的辦理工作，現(xiàn)將有關情況報告如下。
一、基本辦理情況
2021年，我局共承辦縣人大代表建議、政協(xié)委員提案x件，其中人大代表建議x件、政協(xié)委員提案x件，其中人大代表建議均為協(xié)辦件，政協(xié)委員提案均為主辦件。為了提高人大建議、政協(xié)提案辦理質(zhì)量，我局成立了工作領導小組，召開專題會議落實建議、提案辦理，明確具體承辦科室和責任人，對辦理程序、方法、要求和時間等作出明確要求。各承辦科室迅速行動、深入調(diào)研，掌握建議所提問題的詳細情況，認真落實有關整改措施。日前，已全部辦理完畢，辦理答復材料全部在縣政府議案建議提案網(wǎng)上公示。
二、主要做法
(一)加強領導，落實責任，提高辦理能力。一是思想認識到位。從講政治的高度，充分認識建議、提案辦理工作是關乎全局的重要工作，是推動市場監(jiān)管工作的重要載體，抓好辦理工作也是推動市場監(jiān)管工作精準發(fā)力的方向。二是承辦領導到位。縣政府交辦會議以后，我局馬上成立由局主要領導任組長、分管領導任副組長的建議、提案辦理工作領導小組，確定主要領導親自抓，分管領導負責抓，承辦科室具體抓，經(jīng)辦人員專門抓，一級抓一級，層層抓落實。三是責任到位。局黨組專題研究建議、提案的辦理工作。局辦公室組織制定辦理工作方案，召開分辦會，編制印發(fā)分工文件，明確各項內(nèi)容的牽頭領導、具體承辦科室、協(xié)辦科室、辦理時限等事項，確定辦公室一名同志專人負責跟蹤督辦和答復工作，做到“定人、定責、按時、保質(zhì)”。
(二)規(guī)范辦理，提高辦理質(zhì)量。根據(jù)縣人大代表建議、政協(xié)委員提案辦理工作的要求，明確建議、提案辦理原則、要求、流程、方式，對承接、交辦、調(diào)研、辦理、面商、審核、答復等各環(huán)節(jié)予以嚴格規(guī)范。做到條件具備的立即辦，長效工作跟蹤辦，尚不完全具備條件的要創(chuàng)造條件辦，條件確實不具備的，在做好解釋說明工作的基礎上，留待以后辦；辦理之前把好“調(diào)研關”，辦理中把好“溝通關”，具體辦理把好“實效關”，過程中把好“期限關”，答復時把好“格式關”。
(三)強化溝通，注重協(xié)商，提高辦理滿意度。建立健全溝通協(xié)商機制，辦理環(huán)節(jié)強化提案人的溝通對接。各承辦科室在簽收后xx天內(nèi)，均與建議、提案委員進行多次溝通，了解掌握建議、提案所涉內(nèi)容的深層次問題，面對面協(xié)商、溝通，認真聽取意見和建議，共同探討解決問題的辦法。在答復前進行面商，進一步征求代表、委員意見，落實好代表的要求，在辦理結束后xx天內(nèi)將辦理答復傳給代表、委員和相關單位，聽取反饋意見。最后，形成辦理答復并在縣政府議案建議提案網(wǎng)上公示。
一、工作目標
充分履行市場監(jiān)管職能，全面開展成品油市場專項整治行動，進一步加強對成品油特別是車用乙醇汽油市場的監(jiān)督管理，整頓規(guī)范成品油銷售單位經(jīng)營行為；依法打擊違法銷售成品油和生產(chǎn)銷售劣質(zhì)成品油等違法經(jīng)營行為，切實維護成品油市場穩(wěn)定。
二、工作重點
（一）成品油市場監(jiān)管對象和范圍。根據(jù)國家商務部《成品油市場管理辦法》（2006年第23號）有關成品油的定義，成品油是指汽油、煤油、柴油及其他符合國家產(chǎn)品質(zhì)量標準、具有相同用途的乙醇汽油和生物柴油等替代燃料。全市成品油市場監(jiān)管對象為從事生產(chǎn)、調(diào)配、儲運、銷售成品油的單位；監(jiān)管范圍為汽油、車用乙醇汽油、煤油、柴油等燃料。
（二）嚴把市場準入關。嚴格執(zhí)行有關行政許可規(guī)定，把好成品油經(jīng)營企業(yè)的登記注冊關。依法查處超范圍經(jīng)營成品油，堅決取締無證照從事成品油經(jīng)營行為，特別是車用乙醇汽油生產(chǎn)、調(diào)配和經(jīng)營活動。（三）嚴把油品質(zhì)量關，重點查處成品油企業(yè)經(jīng)營下列油品：1、非法煉制的油品；2、無合法進口來源的油品；3、假冒偽劣、質(zhì)量不合格的油品；4、與標號、標識不相符的油品；5、明令淘汰并停止銷售的油品。
（四）規(guī)范成品油經(jīng)營，重點檢查下列行為：1、缺斤少兩、摻雜使假欺詐消費者；2、擅自兌制油品或在油品中添加化工原料；3、假冒他人注冊商標，冒用認證標志、名優(yōu)標志或擅自使用他人的企業(yè)名稱，引人誤認為是他人的油品；4、對油品質(zhì)量作虛假表示引人誤解；5、違背消費者意愿搭售商品；6、偽造、涂改、出租、出借、出賣、轉讓營業(yè)執(zhí)照；7、銷售企業(yè)（加油站）向機動車使用單位或個人銷售非車用乙醇汽油。
三、工作措施
（一）摸清底數(shù)，強化“經(jīng)濟戶口”管理，實施有效監(jiān)控。各單位務必于2010年1月15日前集中開展一次成品油市場摸底排查工作，通過登記注冊查詢系統(tǒng)，對轄區(qū)內(nèi)成品油經(jīng)營單位逐戶檢查，摸清底數(shù)及分布情況，并分類建立成品油批發(fā)、零售、倉儲企業(yè)臺帳，并于2010年1月20日前將成品油企業(yè)名單上報市局市場科。
（二）梳理問題，確立項目組，加大巡查力度，實施動態(tài)監(jiān)管。成品油是事關國計民生的重要生產(chǎn)、生活資料，成品油市場健康與否關系到人民群眾生命財產(chǎn)安全，關系到市場經(jīng)濟秩序健康穩(wěn)定發(fā)展大局，各縣（市、區(qū)）工商局要結合本地實際，總結吸取09年“焦點訪談”黑油事件曝光的教訓，針對成品油市場現(xiàn)存的問題進行認真梳理，確定“大問題”，及時成立項目監(jiān)管組，對重點區(qū)域、重大問題要及時調(diào)度，集中解決。明確轄區(qū)監(jiān)管重點企業(yè)，制定監(jiān)管責任制度，細化具體巡查內(nèi)容，并認真做好巡查記工商局2010年成品油市場專項整治工作方案錄。巡查中發(fā)現(xiàn)企業(yè)違規(guī)經(jīng)營的，應及時予以糾正；凡存在違法行為的，必須依法立案查處，絕不能再出現(xiàn)媒體曝光事件，否則對有關責任人要嚴肅處理。同時，檢查過程中要積極向企業(yè)宣傳有關政策和法律法規(guī)，指導企業(yè)守法經(jīng)營，提高其質(zhì)量意識及責任意識，杜絕隱患問題。
（三）加強成品油質(zhì)量檢測工作，嚴把油品質(zhì)量關。一是要認真落實工商行政管理機關流通領域商品質(zhì)量監(jiān)管職能，統(tǒng)籌安排抽查經(jīng)費、時間及抽查的地區(qū)、企業(yè)和成品油品種，加大成品油質(zhì)量檢測力度。對檢查中發(fā)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營質(zhì)量不合格油品的行為，除依法查處、監(jiān)督其整改外，還要查明質(zhì)量不合格的原因，追根溯源，并采取措施，確保油品質(zhì)量。二是要嚴格執(zhí)行質(zhì)量抽檢程序，抽檢計劃由市局統(tǒng)一制定，并上報省局批準后方可實施成品油質(zhì)量檢測工作，各縣（市、區(qū)）局不得自行安排（抽檢計劃省局批準后，另行通知）。三是各單位接成品油質(zhì)量舉報需進行個別抽檢的，要及時報市局市場科，經(jīng)批準后方可實施抽檢工作，否則一切后果自負。
（四）加大案件查處力度。一是充分發(fā)揮12315消費者申訴舉報網(wǎng)絡作用，建立和完善舉報獎勵制度。在加油站及乙醇汽油其他經(jīng)營場所，張貼12315消費者申訴舉報電話或其它舉報方式的宣傳告示，擴大案件線索來源。二是嚴格依法行政，加強對大要案件查處工作的協(xié)調(diào)、指導和督查工作，完善大要案件掛牌督辦制度，對涉及犯罪的要及時移交司法機關，嚴禁以罰代刑。三是充分發(fā)揮輿論監(jiān)督作用，積極開展執(zhí)法宣傳，對典型案例要適時進行曝光，做到曝光一批，震懾一批，教育一批。
（五）積極探索建立健全成品油市場長效監(jiān)管機制，營造良好經(jīng)營秩序。一是建立和完善誠信體系建設。要積極推動成品油經(jīng)營企業(yè)的信用分類監(jiān)管工作，對違法違規(guī)企業(yè)要加大懲戒力度，及時記錄，重點監(jiān)控；對屢禁不改、違法性質(zhì)惡劣、造成嚴重后果的，要及時建議主管部門取消其經(jīng)營許可證，并依法責令企業(yè)停業(yè)整頓，情節(jié)特別嚴重的要依法吊銷營業(yè)執(zhí)照。二是指導督促企業(yè)建立和完善購銷臺帳、查驗進貨票證及油品質(zhì)量等內(nèi)部管理制度，促進企業(yè)加強自律，提高其質(zhì)量意識及責任意識。
四、工作要求
（一）提高認識，統(tǒng)一思想。各單位要充分認識成品油市場監(jiān)管和車用乙醇汽油推廣的重要性，把成品油市場監(jiān)管工作作為整頓和規(guī)范市場經(jīng)濟秩序、促進我市經(jīng)濟社會可持續(xù)發(fā)展的重要工作來抓，確保我市成品油市場穩(wěn)定。
（二）加強領導，落實責任。各單位要按照省局《關于加強成品油市場監(jiān)督管理工作的通知》要求，成品油市場管理（含質(zhì)量檢測）統(tǒng)一歸口市場規(guī)范管理部門，理順工作關系，成立相應的協(xié)調(diào)機構，加強對成品油市場監(jiān)管工作的組織領導。同時，要制定切實可行的實施方案，做到目標明確、重點突出、措施有力，層層簽訂責任狀，落實第一責任人，做到責任清晰到人，努力形成多角度、全方位的監(jiān)管體系。并建立內(nèi)部監(jiān)督和責任追究制度，完善執(zhí)法監(jiān)督機制，狠抓各項監(jiān)管措施的貫徹落實，扎實開展工作。
（三）加強協(xié)調(diào)，形成執(zhí)法合力。要堅持在地方政府的統(tǒng)一領導下，密切加強與商務、物價、公安、安全監(jiān)管、質(zhì)量監(jiān)督及質(zhì)量檢測等部門的聯(lián)系和配合，通過建立聯(lián)席會議制度及監(jiān)管信息通報制度、開展聯(lián)合辦案等形式，進一步整合執(zhí)法資源，形成合力，綜合治理，齊抓共管。
一、紅盾護農(nóng)工作做法
（一）爭取支持，形成合力
為落實國家工商總局、省、市工商局紅盾護農(nóng)的工作部署，開展紅盾護農(nóng)行動中，一方面，積極向上級工商部門和當?shù)卣畢R報工作情況，爭取上級支持；另一方面，主動與職能部門溝通，建立了橫向和縱向的信息互通機制，互通農(nóng)資市場監(jiān)管和農(nóng)資商品信息，得到了質(zhì)監(jiān)、農(nóng)業(yè)、宣傳等有關部門的配合支持，形成了社會的合力，確保紅盾護農(nóng)行動的順利進行。
（二）加強宣傳，營造氛圍。
在工作中，充分利用電視、廣播、報刊、網(wǎng)絡、宣傳欄，公告等宣傳媒介，加強對紅盾護農(nóng)行動的宣傳，對坑農(nóng)害農(nóng)的典型案例及時曝光，據(jù)統(tǒng)計，全縣工商系統(tǒng)宣傳報道有關“紅盾護農(nóng)行動”的信息報道有*多篇，發(fā)放各種宣傳資料*份，在社會上形成強大宣傳聲勢。
（三）加強*省農(nóng)資監(jiān)管網(wǎng)的應用。
從去年*月份省農(nóng)資監(jiān)管網(wǎng)投入應用起，該局便開始正式應用*省農(nóng)資監(jiān)管網(wǎng)，并于上半年組織該局工商執(zhí)法人員開展農(nóng)資監(jiān)管網(wǎng)的培訓工作，務求各單位學會學懂，應用該網(wǎng)站進行農(nóng)資市場監(jiān)管和資源共享，為及時了解紅盾護農(nóng)行動的工作情況、交流經(jīng)驗和通報監(jiān)管情況提供信息。
（四）加強農(nóng)資商品質(zhì)量監(jiān)測工作。
今年*月份和*月份，該局按照上級省局和市局安排，分別對該縣的農(nóng)資商品進行了質(zhì)量監(jiān)測，監(jiān)測化肥品種共*種，監(jiān)測鄉(xiāng)鎮(zhèn)有*、*、*、*、*、*等鎮(zhèn)，覆蓋率達*%。其中，初檢不合格品種有*個，復檢合格*外，合格率接近*%。
（五）加大案件查處力度。
該縣紅盾護農(nóng)行動以鄉(xiāng)鎮(zhèn)和農(nóng)村農(nóng)資市場為重點區(qū)域，以種子、農(nóng)藥、化肥為重點品種。以“打假、護農(nóng)、保糧、增產(chǎn)”為目標，圍繞“五個重點”即重點季節(jié)、重點地區(qū)、重點市場、重點品種和重大案件及七大類農(nóng)資市場的整頓，并以種子、肥料、農(nóng)藥、為重點品種展開行動，集中力量查處無照經(jīng)營、制假售假等違法行為。今年，該縣立案查處農(nóng)資案件*宗，案值達*.*萬元，查扣化肥*公斤，農(nóng)藥*瓶，通過加大力度，嚴厲打擊了坑農(nóng)害農(nóng)行為，凈化了農(nóng)資市場。
二、紅盾護農(nóng)工作取得良好效果
*月中下旬起，該局組成農(nóng)資督查組，按照縣局《關于開展對我縣農(nóng)資市場監(jiān)管工作督查的通知》要求，開展對轄區(qū)內(nèi)今年前兩季度農(nóng)資市場監(jiān)管工作進行督查。督查結果顯示，紅盾護農(nóng)工作取得良好效果。
（一）多手段推廣應用*省農(nóng)資監(jiān)管網(wǎng)獲肯定。自從*省農(nóng)資市場監(jiān)管專版投入應用后，該局便結合自身實際，積極錄入各種農(nóng)資信息，今年上半年，該局錄入各種農(nóng)資信息*條，全市位列第二。下半年，該局針對上半年的不足，采用多種手段和形式，充分利用自身的條件，采用“傳、幫、帶”等形式，指導農(nóng)資經(jīng)營戶錄入農(nóng)資信息。如*工商所建議農(nóng)資經(jīng)營者到網(wǎng)吧錄入，解決沒有電腦的問題，*、*、*所則指定工作人員指導農(nóng)資經(jīng)營者錄入信息，跟蹤落實錄入情況等做法。從下半年各工商所情況看，該局已錄入各種信息*條，比上半年翻了一番。其中*工商所轄區(qū)內(nèi)的*縣農(nóng)資配送有限公司定期向監(jiān)管網(wǎng)錄入農(nóng)資信息較為完善。該企業(yè)從今年*月份起堅持每月*日前向農(nóng)資監(jiān)管網(wǎng)報送農(nóng)資信息的，受到省局市場處領導的贊揚。
關鍵詞：證券市場；自律監(jiān)管；行政監(jiān)管
證券市場作為金融市場的重要組成部分，對國民經(jīng)濟的發(fā)展起著及其重要的推動作用。證券市場特有的籌集資金、資產(chǎn)重組、公司價值發(fā)現(xiàn)及風險提示等功能是市場經(jīng)濟條件下，一國經(jīng)濟健康、穩(wěn)定運行的必要條件。由于證券市場運作機制復雜、資本虛擬性等原因，產(chǎn)生風險的可能性極大。實踐表明對證券市場進行監(jiān)管可以提高運行效率，防范和化解風險，使證券市場更好地為國民經(jīng)濟服務。
一、公共利益論簡述
公共利益論是二十世紀二十年代世界性經(jīng)濟金融危機之后提出的。這種理論認為，監(jiān)管的基本出發(fā)點就是要維護社會公眾的利益，而公眾利益涉及千家萬戶、各行各業(yè)，維護公眾利益只能由國家法律授權的機構來行使。市場難免存在缺陷，純粹的自由市場必然會導致自然壟斷與社會福利的損失，并且還存在外部效應和信息不對稱帶來的公平問題。在現(xiàn)實經(jīng)濟中通常存在以下幾個方面的市場失靈：自然壟斷。假設在社會理想的產(chǎn)出水平下，只有一個廠商從事生產(chǎn)，該產(chǎn)業(yè)的生產(chǎn)成本最小化，那么此時的市場就是自然壟斷市場。處于該行業(yè)中的每個公司都會在利益驅(qū)動下爭相兼并擴張，之后形成壟斷市場而不是自由競爭的市場。壟斷者通過限制產(chǎn)量、抬高價格，使商品價格超過邊際成本而獲取超額利潤，必然帶來導致市場效率的喪失。"外部效應。外部效應是指未被交易雙方包括在內(nèi)的額外成本或額外收益。在提供商品及服務時，如果社會利益或成本與私人利益或成本之間存在差異，那么自由競爭就無法實現(xiàn)資源的有效配置。盡管私人之間可能通過協(xié)議來解決外部效應問題，但達成協(xié)議的交易費用往往過高，而市場監(jiān)管卻能有效地消除外部效應。信息不對稱。在商品生產(chǎn)者和消費者之間，信息分布往往不對稱，一般而言生產(chǎn)者比消費者擁有更多的信息。生產(chǎn)者從自身的利益出發(fā)，而不是按優(yōu)質(zhì)優(yōu)價的原則來出售商品。這樣在相同的價格水平下，銷售質(zhì)量更好的生產(chǎn)者被迫退出市場以逃避損失，而質(zhì)量較差的生產(chǎn)者則乘機占領市場，出現(xiàn)“劣貨驅(qū)逐良貨”的現(xiàn)象。信息不對稱要求更多的信息披露，使消費者能夠據(jù)此區(qū)分產(chǎn)品質(zhì)量的高下，監(jiān)管正是消除信息不對稱的有效方法。由于市場存在上述缺陷，公共利益論認為在市場失靈的情況下對其實施監(jiān)管能提高公共利益。
二、我國證券市場監(jiān)管的現(xiàn)狀及存在的主要問題
以前，證券市場監(jiān)管主要由中國人民銀行主管，體改委、國家工商局等其他政府機構及上海、深圳兩地地方政府參與管理的形式。成立國務院證券委和中國證監(jiān)會以后，證券監(jiān)管由國務院證券委負責，中國證監(jiān)會作為證券委的執(zhí)行機構，承擔起對我國證券市場的監(jiān)管任務。國務院撤銷了證券委，同年確認中國證監(jiān)會為證券監(jiān)管的主管機關。隨著證券市場的發(fā)展，我國證券法律制度也逐步建立起來，如《公司法》、《國庫券條例》、《股票發(fā)行與交易管理暫行條例》、《禁止證券欺詐行為暫行辦法》、《證券交易所管理辦法》、《公開發(fā)行股票公司信息披露制度》、《證券市場禁入制度》等一系列證券法律法規(guī)均已頒布執(zhí)行。作為根本大法的《證券法》的出臺，進一步確立了中國證券市場法律規(guī)范的框架。以滬深交易所設立為標志，中國證券市場短短十幾年走過了國外證券市場上百年的自然演進的發(fā)展過程，應當說政府的積極推進功不可沒，然而毋庸諱言，年輕的中國證券市場在快速成長的過程中還存在不少問題：!監(jiān)管制度缺乏長遠規(guī)劃。中國證券市場從無到有，發(fā)展到現(xiàn)在的規(guī)模，成績斐然。然而，由于市場發(fā)展迅猛，政府監(jiān)管部門疲于應付大量繁雜的日常事務性工作，不經(jīng)意忽略了對市場發(fā)展急待解決的根本的監(jiān)管制度建設。為了盡快解決一些短期凸#顯的問題，往往采取急救辦法，甚至以行政命令的方式強行調(diào)控市場，雖然暫時緩和了事態(tài)，但是很可能為日后的市場發(fā)展和監(jiān)管工作帶來了意想不到的隱患。監(jiān)管存在滯后性和弱效性。盡管我國證券監(jiān)管機構近年來加大了對欺詐與操縱的打擊力度，但行政監(jiān)管往往是事后監(jiān)管，監(jiān)管存在顯著的滯后性和弱效性。
滯后性。從違規(guī)行為的發(fā)生到監(jiān)管機構做出處罰，往往歷時彌久，監(jiān)管行為存在明顯的滯后性。如“中科創(chuàng)業(yè)”、“億安科技”操縱股價行為在發(fā)生數(shù)年以后才被發(fā)現(xiàn)，而“瓊民源”事件的查處過程竟長達兩年。另一方面，監(jiān)管力量相對有限，調(diào)查費用不菲，一些市場欺詐行為未被處理，成為漏網(wǎng)之魚，使違法者產(chǎn)生僥幸心理，鋌而走險。(’弱效性。對違規(guī)行為處罰顯得過輕。如民源海南公司動用銀行貸款和透支操縱“瓊民源”股價非法獲利))萬元，查處后除了沒收非法所得以外，僅處以警告和罰款了事。實際上，對上市公司違規(guī)行為的處罰卻轉嫁到公司股東身上，并無過錯的中小股東往往受害最深。對應承擔直接責任的違規(guī)公司的高管人員處罰過輕，弱化了監(jiān)管效果。"證券監(jiān)管決策缺乏科學性。目前我國的證券監(jiān)管體制決定了中國證監(jiān)會是證券市場的唯一監(jiān)管機構，一方面提高了證券監(jiān)管決策實施的權威性，但另一方面卻可能有損決策的科學性。我國的證券監(jiān)管機構作為政府代表，除了承擔監(jiān)管職責以外，還擔負著培育和完善證券市場的職能，而當前經(jīng)濟體制改革中的焦點問題———金融體系的創(chuàng)新與改革———是一項牽涉到方方面面的系統(tǒng)工程，這些背景決定了不同領域的金融法規(guī)政策之間存在高度的相關性和制約性。比如，證監(jiān)會的某項措施可能符合單一證券監(jiān)管目標的最優(yōu)化，但由于與其他金融管理機構處于分割狀態(tài)，其監(jiān)管決策未必能達到國家整體金融及經(jīng)濟發(fā)展的最佳效果，因此證券監(jiān)管決策缺乏科學性在所難免。對投資者的保護機制不夠完善。海外成熟的證券市場對投資者的保護主要有以下幾個途徑：投資者教育機制。對投資者在證券市場基礎知識、證券法律法規(guī)等方面加強教育，尤其是加強市場風險教育，有利于投資者熟悉市場、認識市場運作的客觀規(guī)律，就像對適齡兒童進行系統(tǒng)的免疫接種一樣，打預防針對增強自我保護能力大有好處。投資者訴訟機制。投資者可以通過集團訴訟等方式，對作出虛假信息披露的公司提訟，并且比較容易獲得相應的賠償。投資者賠償機制。國外的證券市場通常設有賠償基金：一方面，可以提高投資者入市的積極性；另一方面，可以構建防范系統(tǒng)風險的緩沖機制，由市場風險引起的損失可以得到有效的賠償。目前，我國的投資者教育機制剛剛起步，投資者訴訟機制和賠償機制還未真正建立并發(fā)揮作用。
三、完善我國證券市場監(jiān)管的對策建議
證券市場在國民經(jīng)濟中的地位和作用越來越重要，可以預見隨著證券市場的發(fā)展證券監(jiān)管將面臨前所未有的挑戰(zhàn)。與中國證券市場的實際情況相適應的高效率的證券監(jiān)管是保障我國證券市場健康發(fā)展的重要前提。以下從監(jiān)管法律制度建設、上市公司監(jiān)管、獨立董事制度、證券市場監(jiān)管體制等四個方面提出完善我國證券市場監(jiān)管的對策和建議：對證券市場監(jiān)管法律制度建設問題，應從以下方面入手：
確立證券市場監(jiān)管機構的法律地位，進一步明確證券監(jiān)管機構法律地位的條款和細則；加強立法建設，增強證券監(jiān)管法律制度體系的完備性和配套性，提高法律體系的統(tǒng)一性和整體性；增強證券監(jiān)管法律法規(guī)的科學性和可操作性，強化法制內(nèi)容的實效性；-’建立健全證券監(jiān)管法律法規(guī)的實施機制，杜絕有法不依的現(xiàn)象，加大執(zhí)法力度；適應證券網(wǎng)絡化和市場開放的發(fā)展趨勢，盡快制訂適宜的相關監(jiān)管規(guī)章制度。!從規(guī)范和發(fā)展兩方面抓好上市公司的監(jiān)管工作。在加強上市公司監(jiān)管的同時，努力為上市公司的健康發(fā)展創(chuàng)造良好的外部環(huán)境，以監(jiān)管激勵上市公司持續(xù)發(fā)展。加強證監(jiān)會派出機構監(jiān)管職能，建立健全派出機構監(jiān)管績效考評機制。重點加強上市公司信息披露監(jiān)管，增強信息披露的有效性。加強上市公司監(jiān)管的制度建設，切實搞好上市公司監(jiān)管工作。"獨立董事制度。首先，確立獨立董事應有的社會地位，提高獨立董事參與上市公司最大決策的程度，培育并建立獨立董事人才庫；其次，明確區(qū)分獨立董事與監(jiān)事會的不同職責，充分發(fā)揮獨立董事在上市公司規(guī)范運作中的作用；最后，加強關于獨立董事的法規(guī)和各項規(guī)章制度落實的監(jiān)督，完善獨立董事制度運行的外部環(huán)境。#建立一個主體多元化，結構多層次，相互協(xié)調(diào)又相互制衡的高效的證券市場監(jiān)管體制，逐步改變目前僅由證監(jiān)會單方面壟斷監(jiān)管規(guī)則制訂的局面，縮小行政監(jiān)管直接作用于市場的范圍。讓證券交易所和證券業(yè)協(xié)會等自律監(jiān)管主體來填補行政監(jiān)管收縮后留下的空白，強化自律監(jiān)管對行政監(jiān)管的制衡，多方面約束并盡可能減少政府機構執(zhí)法中腐敗現(xiàn)象的發(fā)生。除了上述幾個方面的問題以外，值得一提的是，對監(jiān)管者的監(jiān)督在我國幾乎還是一片空白，因此要努力推動監(jiān)管的法制化和市場化，建立有效的權力制衡機制，包括內(nèi)部制衡機制和外部制衡機制，保障公眾及媒體的監(jiān)督權力，強化社會輿論監(jiān)督。
參考文獻：
曹鳳岐等，證券投資學（第二版）北京：北京大學出版社，
鄭燕洪，信息不對稱、道德風險與市場紀律———國際金融監(jiān)管新趨勢的模型解析特區(qū)經(jīng)濟
公共利益論是二十世紀二十年代世界性經(jīng)濟金融危機之后提出的。這種理論認為，監(jiān)管的基本出發(fā)點就是要維護社會公眾的利益，而公眾利益涉及千家萬戶、各行各業(yè)，維護公眾利益只能由國家法律授權的機構來行使。市場難免存在缺陷，純粹的自由市場必然會導致自然壟斷與社會福利的損失，并且還存在外部效應和信息不對稱帶來的公平問題。在現(xiàn)實經(jīng)濟中通常存在以下幾個方面的市場失靈：自然壟斷。假設在社會理想的產(chǎn)出水平下，只有一個廠商從事生產(chǎn)，該產(chǎn)業(yè)的生產(chǎn)成本最小化，那么此時的市場就是自然壟斷市場。處于該行業(yè)中的每個公司都會在利益驅(qū)動下爭相兼并擴張，之后形成壟斷市場而不是自由競爭的市場。壟斷者通過限制產(chǎn)量、抬高價格，使商品價格超過邊際成本而獲取超額利潤，必然帶來導致市場效率的喪失。"外部效應。外部效應是指未被交易雙方包括在內(nèi)的額外成本或額外收益。在提供商品及服務時，如果社會利益或成本與私人利益或成本之間存在差異，那么自由競爭就無法實現(xiàn)資源的有效配置。盡管私人之間可能通過協(xié)議來解決外部效應問題，但達成協(xié)議的交易費用往往過高，而市場監(jiān)管卻能有效地消除外部效應。信息不對稱。在商品生產(chǎn)者和消費者之間，信息分布往往不對稱，一般而言生產(chǎn)者比消費者擁有更多的信息。生產(chǎn)者從自身的利益出發(fā)，而不是按優(yōu)質(zhì)優(yōu)價的原則來出售商品。這樣在相同的價格水平下，銷售質(zhì)量更好的生產(chǎn)者被迫退出市場以逃避損失，而質(zhì)量較差的生產(chǎn)者則乘機占領市場，出現(xiàn)“劣貨驅(qū)逐良貨”的現(xiàn)象。信息不對稱要求更多的信息披露，使消費者能夠據(jù)此區(qū)分產(chǎn)品質(zhì)量的高下，監(jiān)管正是消除信息不對稱的有效方法。由于市場存在上述缺陷，公共利益論認為在市場失靈的情況下對其實施監(jiān)管能提高公共利益。
二、我國證券市場監(jiān)管的現(xiàn)狀及存在的主要問題
以前，證券市場監(jiān)管主要由中國人民銀行主管，體改委、國家工商局等其他政府機構及上海、深圳兩地地方政府參與管理的形式。成立國務院證券委和中國證監(jiān)會以后，證券監(jiān)管由國務院證券委負責，中國證監(jiān)會作為證券委的執(zhí)行機構，承擔起對我國證券市場的監(jiān)管任務。國務院撤銷了證券委，同年確認中國證監(jiān)會為證券監(jiān)管的主管機關。隨著證券市場的發(fā)展，我國證券法律制度也逐步建立起來，如《公司法》、《國庫券條例》、《股票發(fā)行與交易管理暫行條例》、《禁止證券欺詐行為暫行辦法》、《證券交易所管理辦法》、《公開發(fā)行股票公司信息披露制度》、《證券市場禁入制度》等一系列證券法律法規(guī)均已頒布執(zhí)行。作為根本大法的《證券法》的出臺，進一步確立了中國證券市場法律規(guī)范的框架。以滬深交易所設立為標志，中國證券市場短短十幾年走過了國外證券市場上百年的自然演進的發(fā)展過程，應當說政府的積極推進功不可沒，然而毋庸諱言，年輕的中國證券市場在快速成長的過程中還存在不少問題：!監(jiān)管制度缺乏長遠規(guī)劃。中國證券市場從無到有，發(fā)展到現(xiàn)在的規(guī)模，成績斐然。然而，由于市場發(fā)展迅猛，政府監(jiān)管部門疲于應付大量繁雜的日常事務性工作，不經(jīng)意忽略了對市場發(fā)展急待解決的根本的監(jiān)管制度建設。為了盡快解決一些短期凸#顯的問題，往往采取急救辦法，甚至以行政命令的方式強行調(diào)控市場，雖然暫時緩和了事態(tài)，但是很可能為日后的市場發(fā)展和監(jiān)管工作帶來了意想不到的隱患。監(jiān)管存在滯后性和弱效性。盡管我國證券監(jiān)管機構近年來加大了對欺詐與操縱的打擊力度，但行政監(jiān)管往往是事后監(jiān)管，監(jiān)管存在顯著的滯后性和弱效性。
滯后性。從違規(guī)行為的發(fā)生到監(jiān)管機構做出處罰，往往歷時彌久，監(jiān)管行為存在明顯的滯后性。如“中科創(chuàng)業(yè)”、“億安科技”操縱股價行為在發(fā)生數(shù)年以后才被發(fā)現(xiàn)，而“瓊民源”事件的查處過程竟長達兩年。另一方面，監(jiān)管力量相對有限，調(diào)查費用不菲，一些市場欺詐行為未被處理，成為漏網(wǎng)之魚，使違法者產(chǎn)生僥幸心理，鋌而走險。(’弱效性。對違規(guī)行為處罰顯得過輕。如民源海南公司動用銀行貸款和透支操縱“瓊民源”股價非法獲利))萬元，查處后除了沒收非法所得以外，僅處以警告和罰款了事。實際上，對上市公司違規(guī)行為的處罰卻轉嫁到公司股東身上，并無過錯的中小股東往往受害最深。對應承擔直接責任的違規(guī)公司的高管人員處罰過輕，弱化了監(jiān)管效果。"證券監(jiān)管決策缺乏科學性。目前我國的證券監(jiān)管體制決定了中國證監(jiān)會是證券市場的唯一監(jiān)管機構，一方面提高了證券監(jiān)管決策實施的權威性，但另一方面卻可能有損決策的科學性。我國的證券監(jiān)管機構作為政府代表，除了承擔監(jiān)管職責以外，還擔負著培育和完善證券市場的職能，而當前經(jīng)濟體制改革中的焦點問題———金融體系的創(chuàng)新與改革———是一項牽涉到方方面面的系統(tǒng)工程，這些背景決定了不同領域的金融法規(guī)政策之間存在高度的相關性和制約性。比如，證監(jiān)會的某項措施可能符合單一證券監(jiān)管目標的最優(yōu)化，但由于與其他金融管理機構處于分割狀態(tài)，其監(jiān)管決策未必能達到國家整體金融及經(jīng)濟發(fā)展的最佳效果，因此證券監(jiān)管決策缺乏科學性在所難免。對投資者的保護機制不夠完善。海外成熟的證券市場對投資者的保護主要有以下幾個途徑：
投資者教育機制。對投資者在證券市場基礎知識、證券法律法規(guī)等方面加強教育，尤其是加強市場風險教育，有利于投資者熟悉市場、認識市場運作的客觀規(guī)律，就像對適齡兒童進行系統(tǒng)的免疫接種一樣，打預防針對增強自我保護能力大有好處。投資者訴訟機制。投資者可以通過集團訴訟等方式，對作出虛假信息披露的公司提訟，并且比較容易獲得相應的賠償。投資者賠償機制。國外的證券市場通常設有賠償基金：一方面，可以提高投資者入市的積極性；另一方面，可以構建防范系統(tǒng)風險的緩沖機制，由市場風險引起的損失可以得到有效的賠償。目前，我國的投資者教育機制剛剛起步，投資者訴訟機制和賠償機制還未真正建立并發(fā)揮作用。
三、完善我國證券市場監(jiān)管的對策建議
證券市場在國民經(jīng)濟中的地位和作用越來越重要，可以預見隨著證券市場的發(fā)展證券監(jiān)管將面臨前所未有的挑戰(zhàn)。與中國證券市場的實際情況相適應的高效率的證券監(jiān)管是保障我國證券市場健康發(fā)展的重要前提。以下從監(jiān)管法律制度建設、上市公司監(jiān)管、獨立董事制度、證券市場監(jiān)管體制等四個方面提出完善我國證券市場監(jiān)管的對策和建議：對證券市場監(jiān)管法律制度建設問題，應從以下方面入手：
確立證券市場監(jiān)管機構的法律地位，進一步明確證券監(jiān)管機構法律地位的條款和細則；加強立法建設，增強證券監(jiān)管法律制度體系的完備性和配套性，提高法律體系的統(tǒng)一性和整體性；增強證券監(jiān)管法律法規(guī)的科學性和可操作性，強化法制內(nèi)容的實效性；-’建立健全證券監(jiān)管法律法規(guī)的實施機制，杜絕有法不依的現(xiàn)象，加大執(zhí)法力度；適應證券網(wǎng)絡化和市場開放的發(fā)展趨勢，盡快制訂適宜的相關監(jiān)管規(guī)章制度。!從規(guī)范和發(fā)展兩方面抓好上市公司的監(jiān)管工作。在加強上市公司監(jiān)管的同時，努力為上市公司的健康發(fā)展創(chuàng)造良好的外部環(huán)境，以監(jiān)管激勵上市公司持續(xù)發(fā)展。加強證監(jiān)會派出機構監(jiān)管職能，建立健全派出機構監(jiān)管績效考評機制。重點加強上市公司信息披露監(jiān)管，增強信息披露的有效性。加強上市公司監(jiān)管的制度建設，切實搞好上市公司監(jiān)管工作。"獨立董事制度。首先，確立獨立董事應有的社會地位，提高獨立董事參與上市公司最大決策的程度，培育并建立獨立董事人才庫；其次，明確區(qū)分獨立董事與監(jiān)事會的不同職責，充分發(fā)揮獨立董事在上市公司規(guī)范運作中的作用；最后，加強關于獨立董事的法規(guī)和各項規(guī)章制度落實的監(jiān)督，完善獨立董事制度運行的外部環(huán)境。#建立一個主體多元化，結構多層次，相互協(xié)調(diào)又相互制衡的高效的證券市場監(jiān)管體制，逐步改變目前僅由證監(jiān)會單方面壟斷監(jiān)管規(guī)則制訂的局面，縮小行政監(jiān)管直接作用于市場的范圍。讓證券交易所和證券業(yè)協(xié)會等自律監(jiān)管主體來填補行政監(jiān)管收縮后留下的空白，強化自律監(jiān)管對行政監(jiān)管的制衡，多方面約束并盡可能減少政府機構執(zhí)法中腐敗現(xiàn)象的發(fā)生。除了上述幾個方面的問題以外，值得一提的是，對監(jiān)管者的監(jiān)督在我國幾乎還是一片空白，因此要努力推動監(jiān)管的法制化和市場化，建立有效的權力制衡機制，包括內(nèi)部制衡機制和外部制衡機制，保障公眾及媒體的監(jiān)督權力，強化社會輿論監(jiān)督。
摘要：證券市場是信用制度與市場經(jīng)濟發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物，是一個風險高度集中的市場，具有風險來源廣、傳導性強和社會危害巨大等特點。目前我國證券市場監(jiān)管的現(xiàn)狀與飛速發(fā)展的現(xiàn)實要求還存在很大的差距。本文從證券市場監(jiān)管的理論依據(jù)出發(fā)，分析了我國證券市場監(jiān)管的現(xiàn)狀及存在的主要問題，提出了完善我國證券市場監(jiān)管的對策建議。
關鍵詞：證券市場；自律監(jiān)管；行政監(jiān)管
證券市場作為金融市場的重要組成部分，對國民經(jīng)濟的發(fā)展起著及其重要的推動作用。證券市場特有的籌集資金、資產(chǎn)重組、公司價值發(fā)現(xiàn)及風險提示等功能是市場經(jīng)濟條件下，一國經(jīng)濟健康、穩(wěn)定運行的必要條件。由于證券市場運作機制復雜、資本虛擬性等原因，產(chǎn)生風險的可能性極大。實踐表明對證券市場進行監(jiān)管可以提高運行效率，防范和化解風險，使證券市場更好地為國民經(jīng)濟服務。
參考文獻：
曹鳳岐等，證券投資學（第二版）北京：北京大學出版社，
鄭燕洪，信息不對稱、道德風險與市場紀律———國際金融監(jiān)管新趨勢的模型解析特區(qū)經(jīng)濟
關鍵詞：金融市場；監(jiān)管現(xiàn)狀；問題分析；監(jiān)管策略
中圖分類號：F830.9 文獻標識碼：A 文章編號：1001-828X（2012）04-0-01
在現(xiàn)代市場經(jīng)濟中，金融市場是一個重要的組成部分，也是最基本的組成部分，無論是各種生產(chǎn)、交易、消費等活動，還是勞動力和技術的流通都離不開金融市場的協(xié)調(diào)。因此，對于市場經(jīng)濟的發(fā)展而言，金融市場的監(jiān)管及發(fā)展有著極其重要的意義。下文中筆者就我國金融市場監(jiān)管現(xiàn)狀、問題及對策進行了探討。
一、我國金融市場監(jiān)管現(xiàn)狀及問題
1.缺乏明確的監(jiān)管目標，監(jiān)管范圍較窄
現(xiàn)階段，我國金融監(jiān)管在風險監(jiān)管的方面基本處于空白狀態(tài)，對于商業(yè)銀行的監(jiān)管仍僅限于存貸款、信用卡和結算等業(yè)務，監(jiān)管范圍過窄，不能涵蓋商業(yè)銀行的所有業(yè)務；很多領域中缺乏監(jiān)管，如社會集資、彩票市場、社會養(yǎng)老和失業(yè)保險等，極大的限制了監(jiān)管作用的發(fā)揮；金融體系不夠健全、穩(wěn)定，使得監(jiān)管工作沒有明確的目標，監(jiān)管部門將工作重點主要集中于機構和業(yè)務的審批，而對于金融機構的運營監(jiān)管不夠重視，作用有限，極大地阻礙了我國金融市場的發(fā)展。
2.缺乏健全的金融監(jiān)管體系，監(jiān)管機構的獨立性和協(xié)調(diào)性較差
現(xiàn)階段，我國的金融市場中尚未形成健全的監(jiān)管體系，不能真正實現(xiàn)資源的優(yōu)化配置和金融效率最優(yōu)化。我國銀監(jiān)會作為政府機構，在政策制定和執(zhí)行、業(yè)務操作等的過程中，帶有強烈的政治色彩，受到政府甚至財政部門的牽制，在具體的監(jiān)管過程中則受到地方政府的制約，監(jiān)管作用受到極大的限制。同時，我國的各金融監(jiān)管機構分管不同行業(yè)，工作不夠協(xié)調(diào)統(tǒng)一，而且缺乏嚴格的職權定位，導致監(jiān)管過程中存在很多漏洞，極大地降低了監(jiān)管效率。
3.缺乏科學的監(jiān)管方式和措施，監(jiān)管力度較弱
我國目前的金融監(jiān)管以外部監(jiān)管機制為主，而缺乏自我管理和約束機制，導致監(jiān)管部門的自我管理和約束能力較差；各種社會監(jiān)管部門對于金融機構的監(jiān)管較少。而且我國目前的金融監(jiān)管制度是自上而下的行政管理制度，金融監(jiān)管政策和措施以計劃和行政命令等經(jīng)濟處罰的方式進行，缺乏具體的規(guī)范，很難實現(xiàn)監(jiān)管工作責任的全面落實，導致監(jiān)管過程中無法可依，執(zhí)法困難，缺乏普遍約束力，進而出現(xiàn)隨意執(zhí)法等現(xiàn)象。與此同時，很多監(jiān)管機構不能發(fā)揮應用的作用，導致監(jiān)管工作流于形式。
4.監(jiān)管人員素質(zhì)普遍偏低
現(xiàn)階段，我國的金融監(jiān)管專業(yè)人員素質(zhì)呈現(xiàn)出普遍偏低的問題，而且各種專業(yè)人員的稀缺導致金融監(jiān)管的能力偏低。對于金融監(jiān)管人員的選配缺乏健全的考核機制，使得金融監(jiān)管人員的素質(zhì)和能力不能得到客觀的評價，往往是由領導的評價和意見決定的；此外，行政化管理現(xiàn)象較為嚴重，使得監(jiān)管工作十分局限，不能全面考察到監(jiān)管人員的能力和素質(zhì)，難以選拔出優(yōu)秀的監(jiān)管人員。加之對于監(jiān)管人員的培訓缺乏健全的體系，不能實現(xiàn)監(jiān)管人員能力的持續(xù)提高。
5.金融監(jiān)管模式陳舊
我國目前的金融監(jiān)管由于政府過多干預而使得監(jiān)管模式僵硬化，使得監(jiān)管體系缺乏活力，無法與市場經(jīng)濟的發(fā)展相適應。而且在金融監(jiān)管過程中，缺乏科學明確的監(jiān)管理念，使得監(jiān)管制度過于陳舊，很難實現(xiàn)監(jiān)管創(chuàng)新。
二、我國金融市場監(jiān)管策略分析
1.健全金融監(jiān)管機制，實施動態(tài)、系統(tǒng)的金融監(jiān)管，并制定一系列金融創(chuàng)新的鼓勵政策，提高金融市場的監(jiān)管水平。建立央行金融監(jiān)管為主，基層人民銀行監(jiān)管為輔的機制，樹立以市場、效益、持續(xù)、系統(tǒng)監(jiān)管為主的監(jiān)管意識，以不斷改進金融監(jiān)管責任制和推動市場經(jīng)濟的發(fā)展為主要目標，通過業(yè)務營運、市場準入、退出等多環(huán)節(jié)嚴格控制，實現(xiàn)金融市場的全方位、有效的監(jiān)管。
2.健全金融監(jiān)管法制體系。對現(xiàn)有的金融監(jiān)管法律框架、規(guī)范進行改進和完善，合理確定監(jiān)管內(nèi)容和范圍，使得金融監(jiān)管責任全面落實，實現(xiàn)金融監(jiān)管有法可依。對于已經(jīng)付諸實施的金融監(jiān)管相關法規(guī)，要促進各種可行性細則的制定，提高執(zhí)法的可操作性。與此同時，應該充分結合社會經(jīng)濟的發(fā)展，建立健全的金融市場法律體系。
3.加強監(jiān)管人員的培訓，促進監(jiān)管創(chuàng)新。首先要加強會計金融監(jiān)管人員的資格管理，切實提高監(jiān)管隊伍的整體能力和素質(zhì)；對監(jiān)管人員的執(zhí)法行為要進行嚴格的約束，避免或隨意執(zhí)法等現(xiàn)象，樹立監(jiān)管機構秉公辦事、公正廉潔的監(jiān)管作風。其次，要不斷加強現(xiàn)有監(jiān)管人員的專業(yè)培訓工作，對其知識結構進行優(yōu)化，提升其專業(yè)能力和綜合素質(zhì)。此外，在符合社會經(jīng)濟發(fā)展的金融監(jiān)管需求前提下，要不斷促進監(jiān)管體制的創(chuàng)新，不斷運用科學的監(jiān)管措施和模式，使金融監(jiān)管工作質(zhì)量和效率最優(yōu)化。
4.加強金融監(jiān)管協(xié)作，推動監(jiān)管國際化。隨著我國金融業(yè)務的擴展和進步，在國際市場中占據(jù)的份額越來越大，因此，加強國際監(jiān)管協(xié)作，共同防范金融風險有著十分重要的現(xiàn)實意義。要不斷加強各種國際金融相關知識、法律、標準、規(guī)范及理論的研究，促進我國金融監(jiān)管的發(fā)展。通過國際交流與合作，認真學習和借鑒國際上的先進模式和經(jīng)驗，促進我國金融監(jiān)管的進步。
三、結束語
金融監(jiān)管是確保金融機構運行穩(wěn)定的前提，能夠促進金融機構之間競爭的有效化和公平化，確保金融活動各方的利益。目前雖然我國在金融監(jiān)管方面已經(jīng)有了一定的成果，但仍存在諸多不足，需要我們在經(jīng)濟運行過程中不斷改進和完善，以全面提高金融監(jiān)管的效率和質(zhì)量，落實監(jiān)管責任，促進社會經(jīng)濟的可持續(xù)發(fā)展。
參考文獻：
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編者按：本文主要從進一步做好分類管理工作，提升監(jiān)管工作能力；積極推進工商所監(jiān)管執(zhí)法工作評價體系，進一步提高整體監(jiān)管水平；研究無照管理工作有效措施，有效提高日常監(jiān)管效能進行講述。其中，主要包括：做好**年企業(yè)年檢、驗照本文來自紅盾文苑網(wǎng)站及吊照工作、抓好經(jīng)濟小區(qū)協(xié)同管理軟件試點工作、會同相關科室認真組織開展新版《評價體系》有關文件的培訓和指導、按照《評價體系》的工作標準和評價內(nèi)容，對**年度監(jiān)管工作考核驗收標準進行合理調(diào)整、及時匯總總結《評價體系》實施過程中基層工商所提出的問題和難點、按照無照經(jīng)營管理工作目標控制三年計劃的初步方案、進一步加大對無照經(jīng)營底數(shù)信息的采集力度等，具體材料請詳見：
**年監(jiān)管科將在分局的領導和市局監(jiān)管處的指導下，繼續(xù)做好分類管理工作，強化監(jiān)管效能；以新版的監(jiān)管執(zhí)法工作評價體系為標準，繼續(xù)加強基層工作的標準化、規(guī)范化建設，提高市場監(jiān)管能力；加強對經(jīng)濟小區(qū)的管理，扎實推進經(jīng)濟小區(qū)協(xié)同管理軟件試點工作；繼續(xù)深入研究無照經(jīng)營的長效管理措施，立足本職、著眼大局，不斷提高市場監(jiān)管的能力和水平，不斷適應新形勢發(fā)展的需要。
一、進一步做好分類管理工作，提升監(jiān)管工作能力。
**年分類管理工作主要抓以下二項工作：
1、做好**年企業(yè)年檢、驗照本文來自紅盾文苑網(wǎng)站及吊照工作。認真貫徹執(zhí)行企業(yè)年檢和驗照制度改革，按照市局的工作要求，在分局的領導下，加強組織領導，做好各項年檢驗照準備工作，繼續(xù)大力推進網(wǎng)上年檢工作，并緊密圍繞市局提出的“無紙化”網(wǎng)上年檢工作思路，積極探索便捷、有效的年檢工作方式。同時做好吊照的各項準備工作，確保分局的吊照工作能夠高質(zhì)量地按時完成。
2、抓好經(jīng)濟小區(qū)協(xié)同管理軟件試點工作。一是加強對該管理軟件的培訓和指導工作，確保工商所監(jiān)管干部和經(jīng)濟小區(qū)的負責人能夠熟練運用該軟件系統(tǒng)，充分掌握該軟件系統(tǒng)的各項操作要領。二是及時總結該軟件試點過程中基層工商所和經(jīng)濟小區(qū)提出的問題和難點，并進行認真總結反饋，加強與市局處室的溝通匯報，提出工作建議和意見，積極參與市局經(jīng)濟小區(qū)協(xié)同管理軟件的完善工作。
二、積極推進工商所監(jiān)管執(zhí)法工作評價體系，進一步提高整體監(jiān)管水平。
根據(jù)《××市工商行政管理系統(tǒng)工商所等級標準第二輪評定工作實施方案》的精神，按照市局的工作本文來自紅盾文苑網(wǎng)站要求和分局的工作目標，分局將在**年申報2個aaa級工商所、4個aa級工商所及2個a級工商所，為了能夠完成預定的工作目標，分局將采取有效措施積極推進工商所監(jiān)管執(zhí)法工作評價體系，努力提高基層工商所的整體監(jiān)管能力和水平。一是會同相關科室認真組織開展新版《評價體系》有關文件的培訓和指導，促使分局干部理解和掌握新版《評價體系》的框架、內(nèi)容和應用方法，切實將新版《評價體系》作為日常監(jiān)管執(zhí)法工作的導向標；二是按照《評價體系》的工作標準和評價內(nèi)容，對**年度監(jiān)管工作考核驗收標準進行合理調(diào)整，緊緊圍繞“體系建設”的總體目標開展監(jiān)管工作考核，不斷提高基層工商所監(jiān)管工作的標準化和規(guī)范化；三是及時匯總總結《評價體系》實施過程中基層工商所提出的問題和難點，加強與市局處室的溝通匯報，確保將該項工作落到實處。
三、研究無照管理工作有效措施，有效提高日常監(jiān)管效能。
進一步研究取締與疏導相結合的無照監(jiān)管措施，促進無照經(jīng)營整治工作取得顯著成效。一是按照無照經(jīng)營管理工作目標控制三年計劃的初步方案，制定相應的工作措施，確保有計劃、有目標地完成全年工作任務；二是進一步加大對無照經(jīng)營底數(shù)信息的采集力度，將基礎信息采集作為無照經(jīng)營整治工作的一項長期性重點內(nèi)容，確保無照經(jīng)營管理的底數(shù)清、信息準、動態(tài)明；三是會同相關部門，深入開展無照經(jīng)營整治工作的調(diào)查研究，提煉共性問題、分析個性難點，積極研究制定工作方案和辦法，提高措施的針對性和有效性，建立無照經(jīng)營長效管理機制；四是結合日常考核工作，完善無照經(jīng)營考核評估機制，并就考核過程中發(fā)現(xiàn)的共性和個性問題加以歸納總結，提出工作改進建議，提高無照經(jīng)營日常監(jiān)管效能。
監(jiān)管科在新的2010年中繼續(xù)做好分類管理工作，強化監(jiān)管效能。深化監(jiān)管執(zhí)法工作評價發(fā)展。加強基層工作的標準化、規(guī)范化建設，提升市場監(jiān)管工作。繼續(xù)深入無照經(jīng)營長效管理，不斷加強市場監(jiān)管的能力和水平，要不斷適應新形勢發(fā)展的需要。
一、工商所加強監(jiān)管執(zhí)法發(fā)展，進步提升監(jiān)管水平
《*市工商行政管理系統(tǒng)工商所等級標準第二輪評定工作實施方案》，按照市局的工作要求和分局的工作目標，分局將在2010年申報2個aaa級工商所、4個aa級工商所及2個a級工商所，為了能夠完成預定的工作目標，分局將采取有效措施積極推進工商所監(jiān)管執(zhí)法工作評價體系，努力提高基層工商所的整體監(jiān)管能力和水平。一是會同相關科室認真組織開展新版《評價體系》有關文件的培訓和指導，促使分局干部理解和掌握新版《評價體系》的框架、內(nèi)容和應用方法，切實將新版《評價體系》作為日常監(jiān)管執(zhí)法工作的導向標；二是按照《評價體系》的工作標準和評價內(nèi)容，對2010年度監(jiān)管工作考核驗收標準進行合理調(diào)整，緊緊圍繞“體系建設”的總體目標開展監(jiān)管工作考核，不斷提高基層工商所監(jiān)管工作的標準化和規(guī)范化；三是及時匯總總結《評價體系》實施過程中基層工商所提出的問題和難點，加強與市局處室的溝通匯報，確保將該項工作落到實處。來源于：
二、進一步做好分類管理工作，提升監(jiān)管工作能力。
2010年分類管理工作發(fā)展部署
1、做好2010年企業(yè)年檢、驗照及吊照工作。認真貫徹執(zhí)行企業(yè)年檢和驗照制度改革，按照市局的工作要求，在分局的領導下，加強組織領導，做好各項年檢驗照準備工作，繼續(xù)大力推進網(wǎng)上年檢工作，并緊密圍繞市局提出的“無紙化”網(wǎng)上年檢工作思路，積極探索便捷、有效的年檢工作方式。同時做好吊照的各項準備工作，確保分局的吊照工作能夠高質(zhì)量地按時完成。
2、抓好經(jīng)濟小區(qū)（招商中心）協(xié)同管理軟件試點工作。一是加強對該管理軟件的培訓和指導工作，確保工商所監(jiān)管干部和經(jīng)濟小區(qū)（招商中心）的負責人能夠熟練運用該軟件系統(tǒng)，充分掌握該軟件系統(tǒng)的各項操作要領。二是及時總結該軟件試點過程中基層工商所和經(jīng)濟小區(qū)（招商中心）提出的問題和難點，并進行認真總結反饋，加強與市局處室的溝通匯報，提出工作建議和意見，積極參與市局經(jīng)濟小區(qū)（招商中心）協(xié)同管理軟件的完善工作。來源于：
三、研究無照管理工作有效措施，有效提高日常監(jiān)管效能。
進一步研究取締與疏導相結合的無照監(jiān)管措施，促進無照經(jīng)營整治工作取得顯著成效。一是按照無照經(jīng)營管理工作目標控制三年計劃的初步方案，制定相應的工作措施，確保有計劃、有目標地完成全年工作任務；二是進一步加大對無照經(jīng)營底數(shù)信息的采集力度，將基礎信息采集作為無照經(jīng)營整治工作的一項長期性重點內(nèi)容，確保無照經(jīng)營管理的底數(shù)清、信息準、動態(tài)明；三是會同相關部門，深入開展無照經(jīng)營整治工作的調(diào)查研究，提煉共性問題、分析個性難點，積極研究制定工作方案和辦法，提高措施的針對性和有效性，建立無照經(jīng)營長效管理機制；四是結合日常考核工作，完善無照經(jīng)營考核評估機制，并就考核過程中發(fā)現(xiàn)的共性和個性問題加以歸納總結，提出工作改進建議，提高無照經(jīng)營日常監(jiān)管效能。來源于：
一、加強組織領導，開展學習調(diào)研，明確推進事中事后監(jiān)管目標要求
商事制度改革的核心是“寬進嚴管”。沒有“嚴管”的保障，“寬進”勢必帶來市場秩序的混亂。商事制度改革以來，市場準入門檻不斷降低，市場主體數(shù)量迅猛增加，工商部門監(jiān)管領域不斷擴大，對登記事項的監(jiān)管大幅減少，對經(jīng)營行為的監(jiān)管明顯增加，受市場主體多樣化、市場競爭激烈化等因素影響，不正當競爭、有照無證、非理性出資等行為短期內(nèi)大量增加，市場監(jiān)管任務繁重。而隨著工商職能劃轉、體制調(diào)整，傳統(tǒng)的人海戰(zhàn)術和運動式的巡查模式已不可行，“管不住，也管不好”。
山東省工商局高度重視商事制度改革后的“嚴管”工作，按照國務院《注冊資本登記制度改革方案》的要求，結合我省實際，代省政府草擬了《關于貫徹國發(fā)〔2014〕7號文件推進工商注冊制度便利化加強市場監(jiān)管的實施意見》，將簡政放權與加強市場監(jiān)管并重，明確了“寬進嚴管”的總體要求、主要任務和保障措施，對加強事中事后監(jiān)管，構建新型監(jiān)管模式作出了總體制度安排。國務院印發(fā)《關于促進市場公平競爭維護市場正常秩序的若干意見》（以下簡稱《意見》）以來，省局高度重視，專門召開了黨組擴大會議進行了研究。根據(jù)國家和省確定的2014年促進市場公平競爭維護市場正常秩序重點任務，制定了重點任務工作方案，成立了促進市場公平競爭維護市場正常秩序工作領導小組。對列入2014年的重點任務，要求各責任處室提出貫徹落實工作方案，明確可量化的目標任務和時間節(jié)點;對列入2014年后重點任務，要求各責任處室立足當前、著眼長遠，研究提出貫徹落實工作方案和可檢驗的成果形式，實化細化落實任務的時間表、路線圖，確保每年都有目標、都有進度，協(xié)調(diào)、有序進行。
與此同時，我們加強與兄弟省市的溝通、聯(lián)系，注意借鑒、吸收外省市先進經(jīng)驗和做法，拓寬工作思路。受工商總局委托，召開了部分市局參加的加強事中事后監(jiān)管工作調(diào)研座談會，聽取了加強事中事后監(jiān)管的意見建議。組織到廣東、浙江、上海和北京、天津、遼寧等省市學習考察，進一步了解了外省市建立“嚴管”體系的思路原則和經(jīng)驗做法。
二、以企業(yè)信息公示制度為核心，構建新型市場監(jiān)管模式
國務院《企業(yè)信息公示暫行條例》（以下簡稱《條例》）已于去年10月1日起正式實施。《條例》以信息公示和信用約束為核心，從法律上規(guī)范和固定了“寬進嚴管”的事中事后監(jiān)管制度，是實現(xiàn)“一處違法、處處受限”的制度保障和構建社會誠信的推動力量。《條例》從國務院常務會議審議通過到正式實施只有兩個月的準備時間，時間緊、任務重、標準要求高。為做好貫徹落實工作，采取了以下措施：
（一）認真組織培訓宣傳。把《條例》的宣傳培訓和貫徹落實作為當前和今后一個時期全省工商機關的重點工作。按照“全覆蓋、無死角”的原則，將從省局到基層工商所所有登記監(jiān)管人員、行政執(zhí)法人員輪訓一遍。同時，按照“誰登記，誰負責”的原則，因地制宜做好企業(yè)培訓。在此基礎上，抓好《條例》的社會宣傳，提高《條例》的社會知曉度。先后通過召開新聞會、電視電話會議等多種形式，利用平面媒體、網(wǎng)絡媒體等多種方式進行宣傳解讀，確保了《條例》的貫徹落實。
（二）實行企業(yè)信息公示制度。將企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)作為推進“寬進嚴管”、加強事中事后監(jiān)管的技術支撐，按照工商總局的技術標準和規(guī)范開發(fā)建設我省企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)。我局按照《條例》要求通過公示系統(tǒng)向社會公示了企業(yè)登記、備案等工商基礎信息。企業(yè)按規(guī)定時限通過公示系統(tǒng)報送上一年度年度報告和即時信息。通過這些信息的歸集、公示和使用，積累產(chǎn)生企業(yè)信用，從而強化對企業(yè)的社會監(jiān)督和信用約束。目前，全省分別有63萬和41萬市場主體報送了2013年度、2014年度年報信息，有8萬戶市場主體報送了20萬條即時信息。我省企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)累計訪問量達到5400萬人次，累計查詢次數(shù)達到1990萬人次。
（三）建立企業(yè)信用約束和信用懲戒制度。一是實行企業(yè)公示信息抽查制度和公示信息投訴舉報核查制度，抽查結果和核查結果向社會公示;實行企業(yè)經(jīng)營異常名錄制度、嚴重違法企業(yè)名單制度，企業(yè)不按照規(guī)定履行公示義務，將被列入經(jīng)營異常名錄、嚴重違法企業(yè)名單。一方面提醒企業(yè)履行公示義務，另一方面對社會提示風險。二是列入嚴重違法企業(yè)名單企業(yè)的法定代表人或者負責人3年內(nèi)不得擔任其他企業(yè)的法定代表人或者負責人。對被列入經(jīng)營異常名錄或者嚴重違法企業(yè)名單的企業(yè)在政府采購、工程招投標、國有土地出讓、頒發(fā)榮譽等工作中，依法予以限制或者禁入，實現(xiàn)“一處違法，處處受限”。
三、改革完善“先照后證”監(jiān)管機制，明確部門監(jiān)管職責
去年以來，國務院先后明確將134項工商登記前置審批改為后置審批，保留前置審批34項。改革后的嚴格依法監(jiān)管不僅僅是政府部門的責任，還包括司法機關、行業(yè)組織和企業(yè)的責任。為依法有序推進改革，加強改革后的事中事后監(jiān)管，按照工商總局部署，一是規(guī)范經(jīng)營范圍的核準登記。各級工商部門對于國務院決定改為工商登記后置審批的事項，根據(jù)企業(yè)的章程、合伙協(xié)議或者申請，參照《國民經(jīng)濟行業(yè)分類》核定申請人的經(jīng)營范圍，并在“經(jīng)營范圍”欄后標注“（依法須經(jīng)批準的項目，經(jīng)相關部門批準后方可開展經(jīng)營活動）”。二是窗口登記人員對涉及由工商登記前置審批改為工商登記后置審批的事項，提醒申請人在取得工商部門營業(yè)執(zhí)照后依法還要到相關許可部門辦理許可手續(xù)，并在取得相關許可部門許可后方可開展相關經(jīng)營活動。三是要求申請人在取得相關許可證件后，應當按照《條例》規(guī)定，在法定時限內(nèi)通過我省企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)及時向社會公示所取得的行政許可情況。四是各級工商部門積極向當?shù)攸h委政府匯報，確保改革在當?shù)攸h委政府的統(tǒng)籌領導下，加強與有關行政審批許可部門的溝通銜接，推動形成監(jiān)管合力的工作機制。五是對新登記工商登記前置審批改為后置審批項目的企業(yè)進行跟蹤調(diào)查，分析企業(yè)主動申辦許可證情況，研究企業(yè)未申請辦理許可證的主要原因。
四、依法改革創(chuàng)新，建立事中事后監(jiān)管新機制
我省商事制度改革在“寬進”上邁出很大步伐，但也存在一些問題和困難，主要表現(xiàn)為：在事中事后監(jiān)管上相關監(jiān)管部門的職責還不明確，尤其是實行先照后證，審批和監(jiān)管的完整責任體系需要進一步健全。企業(yè)信用監(jiān)管信息不對稱，存在“信息孤島”現(xiàn)象。部門間互聯(lián)共享機制尚未建立，協(xié)同監(jiān)管尚未形成合力。企業(yè)自治、行業(yè)自律、社會監(jiān)督與政府監(jiān)管相統(tǒng)一的信用監(jiān)管體系尚未建立起來。
下一步，山東省工商局將認真貫徹落實黨的十八屆三中、四中全會和省委十屆十次全會精神，按照中央商事制度改革有關部署，把工作重心更多地放在事中事后監(jiān)管和市場行為監(jiān)管上，努力構建以企業(yè)信息公示制度為核心的新型監(jiān)管模式。
一是著力構建信用監(jiān)管機制。嚴格落實企業(yè)信息公示、經(jīng)營異常名錄、嚴重違法企業(yè)名單等制度。健全完善公示信息抽查、經(jīng)營異常名錄管理、一般性行政處罰案件信息公示和外省（市）行政處罰案件信息公示內(nèi)部流程規(guī)范等制度，確保全省信用監(jiān)管工作依法有序進行。
二是開展試點，依托大數(shù)據(jù)實施監(jiān)管。運用大數(shù)據(jù)、云計算技術對工商系統(tǒng)內(nèi)部的各類數(shù)據(jù)進行整合、歸類、關聯(lián);利用搜索引擎技術抓取互聯(lián)網(wǎng)上反映企業(yè)經(jīng)營活動的數(shù)據(jù)，進一步豐富市場主體信息，為進行大數(shù)據(jù)分析提供數(shù)據(jù)源。將工商基礎數(shù)據(jù)與各部門共享信息進行關聯(lián)分析，為監(jiān)管人員在監(jiān)管執(zhí)法過程中提供詳實的數(shù)據(jù)支持，增強監(jiān)管的科學性、針對性、預見性。工商總局正在全國推行大數(shù)據(jù)監(jiān)管試點，我們將積極支持我省試點單位開展工作。
三是加強法治工商建設。適應改革需要，嚴格依法行政，按照法定權限和程序行使權力、履行職責。進一步加大執(zhí)法辦案力度，開展“強制法、惠民生、促公平”專項行動，嚴厲打擊擾亂市場秩序的假冒偽劣、虛假宣傳、商業(yè)賄賂、限制競爭等違法行為，積極營造公平競爭的市場環(huán)境。
四是頂層推動，加強與其他政府部門的協(xié)同。加強與其他政府部門的信息互通、信息共享。工商總局與有關部委聯(lián)合下文，積極推動信息共享。目前，我們已與法院、稅務等部門實現(xiàn)了信息共享，正在推進與檢察院的信息共享。加強執(zhí)法聯(lián)動，探索統(tǒng)一執(zhí)法模式，形成協(xié)同監(jiān)管合力;深入推進行政執(zhí)法與刑事司法銜接工作，規(guī)范案件移送程序、標準。積極推行社會共治，進一步拓展新聞媒體和社會對市場監(jiān)管的參與度，強化企業(yè)自我管理，發(fā)揮社會組織的監(jiān)督，提高市場監(jiān)管社會化水平。
各位領導、各位同仁：
大家好。根據(jù)本次會議安排，我就會議既定議題跟大家研討交流，不妥之處，還請大家批評指正。
一、xx市近期關于無證旅行社和導游的排查清理情況
二、當前旅游市場監(jiān)管的現(xiàn)狀和建議
當前，旅游業(yè)已進入全域旅游、大眾旅游時代，加上旅行社網(wǎng)點不受地域限制、導游可以自由執(zhí)業(yè)，線上線下均可辦理旅游業(yè)務等，旅游業(yè)真正進入了井噴式發(fā)展階段。在此背景下，一些無證的“黑社”、“黑導”等乘機混入市場渾水摸魚，許多游客的合法權益無法得到保障，也給監(jiān)管執(zhí)法者帶來巨大挑戰(zhàn)。而相對于蓬勃發(fā)展、日新月異同時也魚龍混雜的旅游市場，我們對于它的監(jiān)管、執(zhí)法，無論從人力資源來講，還是監(jiān)管執(zhí)法體制、機制、手段、方法等等來講，都相對滯后。這就導致旅游市場亂象打而難止、打而不絕，尤其到旅游旺季，咨詢多、投訴多、案件多，每一個執(zhí)法者都面臨巨大壓力。具體來說，旅游市場監(jiān)管主要呈現(xiàn)如下現(xiàn)狀：
從旅游市場方面來看：
1、旅行社及旅行社分社、網(wǎng)點眾多，加上不時有注銷的，有新開辦的，給監(jiān)管工作帶來很大挑戰(zhàn)；
2、由于職業(yè)特點，加上我們北方地區(qū)旅游市場淡旺季明顯，因此導游流動性大，同時從業(yè)人數(shù)也隨季節(jié)起伏，這也給監(jiān)管帶來很大挑戰(zhàn)；
3、入境社從事出境游業(yè)務現(xiàn)象時有發(fā)生；
4、不合理低價游、零負團費現(xiàn)象時有發(fā)生，但除非有游客投訴，否則事前很難發(fā)現(xiàn)；
5、從案件受理情況分析，近幾年游客投訴主要還是集中在購物、自費旅游項目以及旅行社擅自增加或減少旅游項目、更改行程等。
從我們監(jiān)管執(zhí)法方面來看：
1、執(zhí)法人員偏少，尤其是真正懂法律、精業(yè)務、愛行業(yè)的執(zhí)法人言太過缺乏；
2、執(zhí)法機制僵化。眼下雖然建立了包括消防、公安、交管、市場等聯(lián)合執(zhí)法機制，但許多聯(lián)合執(zhí)法行動僅局限于在一些重要節(jié)點來開展，無法形成日常工作機制，更多的時候，旅游市場還是僅僅依靠旅游執(zhí)法部門一家來監(jiān)管，但市場上發(fā)生的許多狀況，比如涉及到人、車等問題，旅游執(zhí)法部門根本就無法也無權管理；
3、執(zhí)法手段單一，盡管已進入信息時代，但我們依然沿襲幾十年前的執(zhí)法手段：除了受理游客投訴，日常也就是組織執(zhí)法人員到旅游景區(qū)、旅行社等走走看看，難以適應時代要求；
4、旅游大都是跨區(qū)域性的活動，但我們的監(jiān)管尤其是執(zhí)法還遠未形成跨市區(qū)甚至跨省區(qū)的日常工作機制；
5、雖然尚未接到有關投訴，但在執(zhí)法人員中未免會存在選擇性執(zhí)法或者選擇性監(jiān)管，既破壞了公平競爭的環(huán)境，也給市場留下了隱患。
幾點建議：
1、增加一線執(zhí)法人員并加大培訓力度，通過考試、執(zhí)法實踐等環(huán)節(jié)考核，把一些不適合在一線旅游市場執(zhí)法的人員調(diào)離執(zhí)法崗位；同時要把一些政治強、業(yè)務精、愛行業(yè)的同志充實到一線執(zhí)法崗位；
2、 各級黨委政府要高度重視多部門旅游聯(lián)合執(zhí)法機制的建立，要形成制度，保持常態(tài)；
3、在全省統(tǒng)一領導下，各市對調(diào)執(zhí)法人員，對全區(qū)旅行社進行一次拉網(wǎng)式大排查，對無證社、無證導游來一次徹底清理，向社會曝光一批無證黑社；
4、對各地旅行社的導游雇用情況來一次拉網(wǎng)式大盤查，重點查處人社分離、非法雇用黑導等情況；
一、實施市場巡查分析辦法的背景與意義
所謂市場巡查分析，就是對管轄區(qū)域的各類市場主體進行動態(tài)化、綜合性的日常巡查，通過每月定期召開分析會議，對匯總的巡查數(shù)據(jù)進行定量分析、定性研究，掌握市場主體發(fā)展狀況，有針對性地提出解決問題的對策措施，為科學決策提供前瞻。
為了從根本上解決市場巡查“巡不到位”，發(fā)現(xiàn)問題“查而不細”，現(xiàn)場處置“開花無果”等問題，分局多次組織對《市場巡查分析辦法》（下稱《辦法》）進行論證、指導和修正。該《辦法》于2009年11月正式出臺、2010年試點實施、2011年全面推廣。實踐證明，它是新形勢下帶好隊伍，干好工作，全面落實《基層工商所工作規(guī)范》的一種科學有效的方法，是對“網(wǎng)格責任模式”、“經(jīng)濟戶口”管理的補充和深化、完善和配套，具有可行性、實用性與操作性。
（一）創(chuàng)新工作模式，實現(xiàn)科學監(jiān)管的必然要求
面對多層次市場體系、多元化市場主體和紛繁復雜的市場行為，工商部門必須改革固有的管理模式，建立新型的工作模式，實現(xiàn)監(jiān)管領域由低端向高端轉變、監(jiān)管方式由粗放向精細轉變、監(jiān)管方法由突擊性整治向日常規(guī)范監(jiān)管轉變、監(jiān)管手段由傳統(tǒng)型向現(xiàn)代化轉變，逐步實現(xiàn)監(jiān)督管理規(guī)范化、科學化。實施市場巡查分析辦法，用動態(tài)的檢查方式對各類市場主體進行不間斷、全方位的流動巡查，及時發(fā)現(xiàn)和處理市場中出現(xiàn)的各種矛盾，查處違法違章行為，營造統(tǒng)一、開放、競爭、有序的市場環(huán)境。
（二）促進職能到位，服務經(jīng)濟發(fā)展的有力舉措
市場巡查是工商部門獲知市場主體動態(tài)信息的手段。基層工商機關尤其是工商所，把市場巡查作為履行市場監(jiān)管職責的切入點，運用科學高效的巡查模式，對市場主體的各種行為進行動態(tài)化監(jiān)督檢查。巡查分析就是對巡查中發(fā)現(xiàn)的問題進行分析研究，提出解決的思路與對策，形成分析報告，為政府宏觀經(jīng)濟調(diào)控和工作決策提供有益參考，實現(xiàn)工商部門服務經(jīng)濟發(fā)展的根本目的。
（三）強化日常監(jiān)管，提高行政效能的重要途徑市場巡查具有基礎性、綜合性的特點，是維護市場秩序的基礎性工作。全面實施市場巡查分析辦法，有利于及時掌握市場運行中帶有傾向性、苗頭性的問題，采取相應措施，防患于未然，使監(jiān)管效能最大化。
（四）整合行政執(zhí)法，創(chuàng)建“五無”監(jiān)管區(qū)的有效手段市場巡查分析辦法是對“網(wǎng)格”監(jiān)管模式、《基層工商所工作規(guī)范》和“經(jīng)濟戶口”管理的延伸與細化，是整合行政執(zhí)法資源，推進“五無”創(chuàng)建的有效手段。只有通過全面實施橫向到邊、縱向到底的市場巡查分析，澄清底子，建立臺賬，完善“經(jīng)濟戶口”，才能實現(xiàn)創(chuàng)建“五無”監(jiān)管區(qū)的總目標。
（五）規(guī)范監(jiān)管行為，打造高素質(zhì)隊伍的重要平臺
全面實施市場巡查分析辦法，要求監(jiān)管人員必須具備較全面的業(yè)務能力，包括對工商法律法規(guī)的熟悉、巡查記錄表格的填寫、法律文書的使用、現(xiàn)場處置手段的運用、巡查情況的搜集、數(shù)據(jù)資料的錄入、監(jiān)管情況的歸納判斷以及巡查分析報告的撰寫等。
二、實施市場巡查分析辦法的做法與要求
市場巡查分析辦法涵蓋內(nèi)容多，條文聯(lián)系緊，操作要求高。在實施過程中，分局注重科學性、嚴肅性和規(guī)范性，從大處著眼，從小處入手，著力做細、做實、做好實施前、中、后的一系列工作。
（一）巡查堅持“五統(tǒng)”
1.統(tǒng)一組織與領導。分局、工商所分別設立市場巡查分析領導小組，形成一級抓一級，一級對一級負責的組織領導機制，明確巡查監(jiān)管工作目標，建立實施市場巡查分析的兩級監(jiān)管機制。2.統(tǒng)一對象與形式。巡查的對象統(tǒng)一為轄區(qū)內(nèi)從事生產(chǎn)經(jīng)營活動的企業(yè)、個人和其他經(jīng)濟組織，巡查的內(nèi)容是各類市場主體的經(jīng)營資格、經(jīng)營行為和義務責任、自律制度。巡查的形式采取日常巡查、重點巡查和專項巡查相結合。
3.統(tǒng)一操作與要求。市場巡查流程包括：擬定計劃、確定人員、明確責任、巡查錄入、現(xiàn)場處理、分析報告、立卷歸檔、建立臺賬等八個環(huán)節(jié)。每個“網(wǎng)格”責任區(qū)組成兩人以上巡查小組，圍繞工作主題開展巡查。巡查堅持統(tǒng)籌兼顧，將市場巡查貫穿于市場監(jiān)管全過程，各項監(jiān)管工作通過市場巡查來體現(xiàn)。4.統(tǒng)一表格與報告。為了減輕巡查人員的工作量，分局統(tǒng)一設計了《市場巡查監(jiān)管登記表》，并對市場巡查分析報告的形成、撰寫要求作了統(tǒng)一規(guī)定。在局所兩級市場巡查分析會議的基礎上，形成市場巡查分析報告。5.統(tǒng)一考核與考評。分局統(tǒng)一制定了《市場巡查分析考核評分表》，對單位和個人的考評進行細化和量化，并將考評結果與年度績效考核、評先評優(yōu)、職務晉升掛鉤。
（二）分析把握“三性”
1.分析會議的及時性。每月最后一個星期，工商所召開巡查分析會，對“網(wǎng)格”監(jiān)管責任區(qū)反映上來的巡查情況進行分析、判斷，找出問題的原因，提出整改建議，寫出書面分析報告。分局及時召開巡查匯總會，匯總巡查信息，撰寫分局市場巡查分析報告，提出解決的思路與對策，并報送當?shù)攸h委、人大、政府和市局。2.分析報告的規(guī)范性。分析報告由基本情況、問題與原因、措施與對策、建議與請求四個部分構成，要求做到講情況、擺問題具體明了，分析原因深入透徹，采取的對策切實可行，建議與請求合乎實際。3.分析結論的應用性。對市場巡查分析報告中反映的個案問題實行跟蹤問效。責令糾正的，在下個月巡查回訪前整改到位，立案查處的，跟蹤調(diào)查處理結果。對市場分析報告中反映的普遍性問題，制訂工作方案，整合執(zhí)法資源，明確整治目標，開展專項整治。對市場巡查分析報告中反映的屬于其他部門職責的問題，抄告相關部門。對分析報告中涉及社會穩(wěn)定、社情民意的重大事項，抄報地方黨委和政府。同時，根據(jù)市場主體發(fā)展運行動態(tài)，形成專題分析報告，為政府宏觀經(jīng)濟調(diào)控和決策服務。
（三）認真落實“三嚴”
1.組織嚴密。分局成立市場巡查分析領導小組，工商所成立相應的領導小組。2.操作嚴謹。工商所按照市局、分局的工作目標和專項整治行動，結合自身實際，制定市場巡查工作計劃。按照“網(wǎng)格”責任區(qū)劃分若干巡查小組，巡查人員緊緊圍繞工作主題開展市場巡查。要求巡查人員整理好巡查監(jiān)管資料，按主題立卷歸檔，完善動態(tài)監(jiān)管檔案，建立巡查工作臺賬。3.考核嚴格。分別制定單位和個人的考評細則，層層簽訂責任狀，一級對一級負責，確保《辦法》推行工作的落實。
（四）黨委做好“五保”
1.人力安排確保到位。分局黨委根據(jù)精局強所的總原則，全面調(diào)整充實股所班子力量，轉崗換崗85人，為想干事的人創(chuàng)造機會，為能干事的人搭建舞臺，為干成事的人爭取位子，給不干事的人提出要求，使分局上下呈現(xiàn)出勤奮務實，敬業(yè)奉獻，積極進取的良好風氣，為做好市場巡查分析夯實了組織保障。2.財力經(jīng)費確保到位。在2010年的基礎上，根據(jù)各所的工作量，酌情增加基層工商所經(jīng)費預算，工作經(jīng)費分別增加10%～15%。同時，打破財務預算常規(guī)，把獎勵經(jīng)費作為專項經(jīng)費列入預算，充分調(diào)動干部職工的積極性，做好市場巡查分析工作。3.督查落實確保到位。通過研討會、市場巡查分析會，促使干部加深對《辦法》的理解。同時，建立和完善十三項制度，形成環(huán)環(huán)相扣，科學合理的工作機制，確保市場巡查分析落到實處，收到實效。4.獎優(yōu)罰劣確保到位。按照獎優(yōu)、治庸、罰懶的原則，出臺了《績效考核辦法》，由分局班子考核股所長，股所班子考核一般干部。建立獎勵和問責制度，充分發(fā)揮督查、問責、激勵和約束作用。5.問題解決確保到位。制定《市場巡查手冊》，規(guī)范巡查行為，規(guī)定巡查程序和內(nèi)容，做到日有巡查記錄，周有巡查安排，月有分析報告，年有巡查分析總結。成立市場巡查分析領導小組，對巡查中發(fā)現(xiàn)的疑難問題把脈會診、提出解決方案。做到發(fā)現(xiàn)問題不積壓，解決問題不拖延，處理問題不過月。
三、實施市場巡查分析辦法的收獲與成效
2011年，分局在試點運行的基礎上，對《辦法》進行了充實和完善。《辦法》的實施優(yōu)勢明顯，效果凸顯。
（一）拓寬了監(jiān)管領域
通過市場巡查分析，找到了市場監(jiān)管的“真空”和“盲區(qū)”，延伸了監(jiān)管觸角，巡查范圍已拓展到了經(jīng)紀人、建筑、房地產(chǎn)、交通運輸、物流、金融、保險、勞動力市場等領域；巡查內(nèi)容上更加深化了對商標、廣告、消費投訴、合同等方面的監(jiān)管，分門別類建立了轄區(qū)食品經(jīng)營、農(nóng)資經(jīng)營、高危行業(yè)經(jīng)營、注冊商標等監(jiān)管臺賬和檔案。
（二）提升了執(zhí)法效能
分局通過多次巡查分析，認為傳銷禁而不止、打而不絕的原因錯綜復雜，必須實行綜合治理。區(qū)政府審定分局提交的專項巡查分析報告后，決定構建政府主導，工商、公安牽頭，相關職能部門配合，社區(qū)和居民參與的禁傳打傳機制，并召開創(chuàng)建無傳銷區(qū)動員會，著力做好“大宣傳、大創(chuàng)建、大整治、大監(jiān)管、大回訪”，有效地遏制了傳銷蔓延勢頭，全省首個“無傳銷區(qū)”落戶珠暉。
（三）推進了專項整治
無照經(jīng)營的查處是市場監(jiān)管執(zhí)法的一大頑疾。分局通過反復市場巡查與分析，找到了難以根治的內(nèi)外原因，除了當事人因違法逐利之外，辦理前置許可審批門檻高、手續(xù)繁、收費多也是一個重要原因。基于此，分局報請區(qū)政府專門下發(fā)了《關于進一步完善查處取締無證無照經(jīng)營行為工作機制的通知》，成立珠暉區(qū)查處取締無照經(jīng)營行為工作領導小組，建立政府統(tǒng)一組織領導的綜合治理工作機制，把職責劃分到區(qū)屬15個職能部門。至2011年7月，引導辦照478戶，限期辦照194戶，抄告相關部門162戶，整治取締48起，立案查處58起，規(guī)范懸照1500余戶。
（四）破解了監(jiān)管難題
分局通過市場巡查分析，針對農(nóng)資經(jīng)營場地分散、季節(jié)性強、監(jiān)管難度大的特點，實行“工商主導、協(xié)會倡導、主體參與、社會監(jiān)督”和“統(tǒng)一模式、統(tǒng)一要求、統(tǒng)一制作、統(tǒng)一實施”的監(jiān)管模式，引導和督促轄區(qū)38家農(nóng)資經(jīng)營戶建立了行業(yè)自律、信用等級評定等制度，使承諾書、公開信、監(jiān)管信息欄全部上墻。幫助個體私營經(jīng)濟協(xié)會率先在城區(qū)成立了珠暉區(qū)個體私營經(jīng)濟協(xié)會農(nóng)資行業(yè)分會，加強行業(yè)自律，推進誠信建設，為實現(xiàn)農(nóng)資市場“五無”目標奠定了基礎。衡州工商所積極聯(lián)系行業(yè)協(xié)會，通過創(chuàng)建“食品安全監(jiān)管示范市場”、“食品安全示范經(jīng)營戶”活動，增強行業(yè)自律意識和經(jīng)營者的誠信意識，規(guī)范了食品安全監(jiān)管工作。
（五）加強了隊伍建設
市場巡查分析辦法既對干部職工的日常工作該干什么、怎么干提供了菜單式服務，又對工作效果、紀律要求作出了明文規(guī)定。廣大干部職工思想上得到了洗禮，作風上得到了砥礪，能力上得到了錘煉，心系發(fā)展想干事，勇于擔當敢干事，提高素質(zhì)會干事，創(chuàng)先爭優(yōu)多干事，為民謀利干好事已成為一種精神追求，涌現(xiàn)了一批學習標兵、服務標兵、監(jiān)管能手、辦案能手。近兩年來，分局共獲得各種獎勵和榮譽稱號16（項）次。
